FAQ (Preguntas más Frecuentes)

Respuesta: Un gestor patrimonial ayuda a individuos y empresas a planificar, gestionar y optimizar sus activos financieros. Esto incluye inversiones, planificación fiscal, sucesiones, seguros y otros servicios relacionados con el crecimiento y la preservación del patrimonio a largo plazo. 

2. ¿Cuáles son las ventajas de contratar a un gestor patrimonial en lugar de gestionar mis inversiones yo mismo? 

Respuesta: Un gestor patrimonial aporta experiencia y conocimiento profundo del mercado, ofreciendo estrategias personalizadas para optimizar rendimientos y minimizar riesgos. Además, puede ayudarte a ahorrar tiempo, evitar decisiones emocionales y gestionar aspectos fiscales y legales complejos. 

3. ¿Cuánto cuesta contratar a un gestor patrimonial? 

Respuesta: El costo puede variar según el gestor y los servicios específicos que se requieran. Generalmente, se cobra una tarifa fija, un porcentaje de los activos gestionados, o una combinación de ambos. Es importante discutir los honorarios por adelantado para tener claridad. En nuestro caso nuestro servicio es COMPLETAMENTE GRATIS ya que las compañías que recomendamos ya nos pagan por ello. Eso, para poder seguir con nuestro trabajo, necesitamos referencias de nuestros clientes para poder seguir ayudando a más personas.

4. ¿Qué tipo de inversiones manejas? 

Respuesta: Como gestor patrimonial, manejo una amplia variedad de inversiones, incluyendo acciones, bonos, fondos mutuos, bienes raíces, inversiones alternativas y más. La estrategia se adapta a tus objetivos personales, tu tolerancia al riesgo y tu horizonte de tiempo. 

5. ¿Cómo manejas los riesgos en las inversiones? 

Respuesta: Gestiono el riesgo diversificando las inversiones, haciendo un análisis exhaustivo del mercado y creando una estrategia ajustada a tu perfil de riesgo. También monitoreo continuamente el portafolio para realizar ajustes cuando sea necesario, de modo que se mantenga alineado con tus objetivos. 

6. ¿Cuál es tu enfoque a largo plazo para la planificación patrimonial? 

Respuesta: Mi enfoque está centrado en maximizar la seguridad financiera a largo plazo, considerando factores como la planificación de la jubilación, la optimización fiscal y la transferencia eficiente del patrimonio a las futuras generaciones. Todo esto se adapta a las metas y valores del cliente. 

7. ¿Qué tan accesible serás para mí como cliente? 

Respuesta: Me esfuerzo por mantener una comunicación abierta y constante. Me aseguro de que los clientes puedan ponerse en contacto cuando lo necesiten, ya sea para responder preguntas, hacer ajustes en la estrategia o simplemente para una actualización periódica de su situación patrimonial. 

8. ¿Cómo puedo saber que mis activos estarán seguros bajo tu gestión? 

Respuesta: Utilizo instituciones financieras confiables y plataformas seguras para manejar y proteger los activos de mis clientes. Además, me adhiero a estrictas normativas y estándares éticos para asegurar una gestión responsable y transparente de tu patrimonio. 

9. ¿Qué tipo de retorno puedo esperar de mis inversiones? 

Respuesta: El rendimiento de las inversiones depende de varios factores, incluidos el perfil de riesgo, el horizonte temporal y las condiciones del mercado. Si bien no puedo garantizar retornos específicos, trabajo para maximizar el rendimiento mientras manejo el riesgo de manera efectiva. 

10. ¿Cómo me ayudarás a alcanzar mis objetivos financieros? 

Respuesta: Primero, analizamos en detalle tus metas financieras y tu situación actual. Luego, creo un plan patrimonial personalizado que optimiza tus activos e inversiones para ayudarte a alcanzar esas metas de la manera más eficiente posible, ajustando la estrategia según sea necesario a lo largo del tiempo.